Переведя более 8 тыс. евро наличными в течение года, вы попадете под контроль ФАТФ

«Рынок денежных переводов без открытия счета привлек внимание ФАТФ из-за того, что это растущий рынок с большими оборотами. Причем в последнее время все большие объемы переводов приходятся на страны с развивающимися финансовыми рынками, где прозрачность операций еще недостаточна»,- считает Валерий Вайсберг, ведущий аналитик группы компаний «Регион». Очевидно, именно поэтому ФАТФ запланировало автоматически контролировать всех лиц, которые производят операции по переводу наличности на суммы свыше 8 тыс. евро (около $10,5 тыс.) в год. В этот лимит уложится большинство клиентов-гастарбайтеров - их ежемесячные переводы составляют обычно $100-400. Да и прочие благонамеренные пользователи никаких изменений не почувствуют - два-три платежа в год, совершаемые в силу необходимости, вряд ли в сумме превысят контрольный порог. А вот постоянные клиенты клиринговых систем, среди которых и могут быть террористы, могут попасть в затруднительное положение.

В дальнейшем ФАТФ собирается распространить черный список лиц, которые подозреваются в отмывании денег или финансировании терроризма. Соответственно, лица из этого списка просто не смогут переводить деньги через легальных платежных операторов. Многие КС, впрочем, и без указаний ФАТФ уже пользуются списками подозрительных клиентов, разработанными различными контрольными органами. Так, Виталий Рубанов, директор по развитию бизнеса в России и странах СНГ MoneyGram International Ltd., сообщил «Бизнесу», что компания и так в обязательном порядке проверяет каждый денежный перевод. При этом используется так называемый список OFAC (Office of Foreign Assets Control казначейства США), который создан и поддерживается американскими властями. Этот список содержит перечень подозрительных лиц (и вариации написания их имен), каким-либо образом причастных к международному терроризму или отмыванию денег.

Список ФАТФ также будет включать не только тех лиц, участие которых в финансировании терроризма или отмывании доходов установлено судом, но и тех, которые только похожи на террористов.Впрочем, как полагает господин Вайсберг, создание черного списка не особенно поможет достижению заявленных ФАТФ целей: всегда остается возможность воспользоваться, во-первых, услугами подставных лиц, во-вторых - электронными системами типа WebMoney, а в-третьих - «черным» клирингом. В конце концов, пользование легальными клиринговыми системами - это не только угроза «засветки», но и существенно большие затраты.